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代理基金业务
发布日期:2019-10-16 00:00   来源:未知   阅读: 次 

  代理基金业务_动物植物_PPT模板_实用文档。代理基金业务 ? 流程变动——基金风险评价功能 ? 功能变动——系统功能需求优化 ? 配合其他系统交易改造 基金风险评价功能 ? 基金风险等级 ? 每日计算,并在系统中自动下载赋值,交 易

  代理基金业务 ? 流程变动——基金风险评价功能 ? 功能变动——系统功能需求优化 ? 配合其他系统交易改造 基金风险评价功能 ? 基金风险等级 ? 每日计算,并在系统中自动下载赋值,交 易时自动回显。基金风险等级分为五种:1保守型、2-稳健型、3-平衡型、4-成长型、 5-进取型。风险级别逐级提高保守型最低、 进取型最高。 基金风险评价功能 ? 客户目前风险等级 ? 根据评测结果生成,评测完成后,记录在 系统中,交易时自动回显。评测可以反复 进行,该数值也会根据评测结果的变化实 时更新。与基金风险等级相对应,做过评 测的客户的客户风险等级也分为五种:1-保 守型、2-稳健型、3-平衡型、4-成长型、5进取型。但如果客户未做评测,则显示6、 未评测。 基金风险评价功能 ? 风险承受标志 ? 在交易中录入,为必输项,可以选择0-不接 受、1-接受。 ? 0-不接受——需要判断是否满足条件 ? 1-接受——不需要判断,交易均成功 交易判断 ? 1)客户“风险承受标志”选择0-不接受: ? a.客户未评测,系统提示风险信息,交易拒绝并退出画面; ? b.客户目前风险等级小于基金风险等级, 系统提示风险信息,交易拒 绝并退出画面; ? c.客户目前风险等级大于、等于基金风险等级时,交易继续; ? 2) 交易时,客户“风险承受标志”选择1-接受 ? 则不管客户是否评测或客户目前风险等级与基金风险等级关系如何, 都提示并在交易凭条上打印风险提示信息,交易可以正常继续。 交易流程 ? 1)风险评测: ? 通过个人营销系统、网上银行、WAP手机 银行进行评测 ? 2)交易中选择“风险承受标志” ? 3)交易中对打印的风险提示进行签字确认 影响的交易范围 ? 5112基金购买 ? 5137基金代理购买 ? 5144基金定投申购计划 ? 5139基金代理定投 ? 5143基金转换 ? 5170基金套餐购买 5112基金购买 风险提示信息 ? 一、客户选择接受风险 客户未评测 已作评测 客户风险等级高于或 等于基金风险等级 已作评测 客户风险等级低于基 金风险等级 二、客户不接受风险 未进行评测 已作评测 客户风险等级高于或 等于基金风险等级 已作评测 客户风险等级低于 基金风险等级 其他系统优化 ? 5112基金购买、5137基金代理购买 自动回显,数值反映最 新基金净值(货币基金 也显示净值) 其他交易优化 ? 5144基金定投申购计划,5139基金代理定投 定时: 1-25 周期: 月 联动TA开户 5167撤当日单 支持5144 \5139的 撤单 5119查询基金帐户余额 打印结果增加基金名 称,每只基金改为两 行显示 5146基金定投计划查询/修改 周期: 月 定时: 1-25 5100基金属性表维护 5107基金定投品种参数查询 5109基金折扣率参数表查询 0-柜面或1-外围时,显示0所有客户、1-普通客户、 2-潜质客户、3-中端客户 、4-高端客户、5-私人银 行客户; 2-网银时,显示1-普通客 户、2-网银贵宾、3-网银 星级贵宾、4-网银钻石级 贵宾 5110基金交易帐户开户 ——联 络信息 显示地址列表,精准资料期期精准,由柜员 按照客户要求选择 5130基金确权、5168基金漫游、5169 基金转指定 返回申请人姓名, 机构证件类 型,机构证件号码 5152基金客户信息维护